1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
